Carry trade là gì? Các lưu ý khi giao dịch Carry trade

Carry trade là gì?

Carry trade là một chiến lược giao dịch dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong một cặp tiền tệ. Ý tưởng cốt lõi của Carry trade là mua vào đồng tiền đang có lãi suất cao và bán ra đồng tiền đang có lãi suất thấp. Đây là một chiến lược giao dịch trong đầu tư tài chính, đặc biệt là forex.

Trong giao dịch CFD trên thị trường forex, khi bạn mua cặp tỷ giá A/B tức là bạn đang bán B/A. (Để cho gọn, người ta thường viết tắt luôn là AB). Ví dụ, khi bạn làm lệnh mua EURUSD thì cũng có nghĩa là bạn bán USDEUR. Nhưng về mặt kỹ thuật, theo thông lệ quốc tế, người ta đã quy định sẵn trong ký hiệu các cặp tiền tệ là đồng tiền nào đứng trước, đồng tiền nào đứng sau. Vì vậy, trong trường hợp này ta chỉ có thể viết là EURUSD.

Khi bạn mua EURUSD thì có nghĩa là bạn dùng một lượng tiền USD để mua một lượng EUR theo tỷ giá tương ứng.

Khi bạn dùng đòn bẩy để mua EURUSD thì có nghĩa là bạn vay thêm một lượng USD để mua EUR theo tỷ giá tương ứng.

Khi bạn mua đồng tiền đang có lãi suất cao và nắm giữ nó trong tài khoản của mình thì đương nhiên ngân hàng phải trả lãi cho bạn. Nhưng khi bạn vay một đồng tiền có lãi suất thấp hơn thì bạn phải trả lãi cho ngân hàng. Nhưng vì số tiền lãi mà bạn phải trả cho ngân hàng nhỏ hơn số tiền lãi mà ngân hàng trả cho bạn nên bạn được hưởng lợi một khoản từ sự chênh lệch lãi suất đó.

Xem thêm: Sàn giao dịch XTB

Chiến lược Carry trade trong forex có liên quan trực tiếp đến Swap

Để thực hiện carry trade trên thị trường forex thì bạn phải tìm hiểu Swap là gì?

Sau đó bạn tìm một cặp tiền mà có Swap dương theo hướng giao dịch của bạn.

Nơi bạn có thể tìm Swap dương như sau: Hãy mở phần mềm MT4 hoặc MT5 của bạn. Nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification.

Xem thêm: Hướng dẫn nạp tiền sàn XTB

Tại đây nó sẽ hiện ra thông số của Swap long và Swap short. LONG được hiểu là MUA, còn SHORT được hiểu là BÁN. Nếu bạn thấy cái nào cho số dương thi bạn thực hiện carry trade theo hướng đó.

Xem thêm: Nạp tiền sàn XTB

Ví dụ với cặp EURUSD dưới đây. Tại thời điểm đó, Swap short của EURUSD là dương 6.1 nên để Carry trade cặp này thì bạn phải đặt lệnh bán.

Các lưu ý khi thực hiện chiến lược Carry trade

Xem thêm: Review sàn XTB

Rủi ro khi thực hiện chiến lược giao dịch Carry trade là khi bạn mua một đồng tiền nhưng đồng tiền đó bị mất giá trong tương lai thì số tiền lãi chênh lệch mà bạn nhận được sẽ không đủ để bù số tiền lỗ do đồng tiền bị mất giá.
Để carry trade hiệu quả, bạn nên chọn một cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất cao. Cách chọn là tìm Swap Long và Swap Short như đã nói ở trên.
Carry trade chỉ có tác dụng trong dài hạn. Vì mục đích carry trade của bạn là nhằm ăn chênh lệch lãi suất. Muốn hưởng lãi suất thì phải chờ giống như bạn gửi tiền vào ngân hàng, chờ để hưởng lãi suất vậy.
Bạn nên phân tích cơ bản các nền kinh tế liên quan đến cặp tiền mà bạn carry trade để dự đoán tỷ giá trong tương lai tốt hơn thì mới không bị bất lợi khi mua hay bán cặp tiền đó. Ít ra thì bạn cũng nên phân tích kỹ thuật dài hạn bằng cách nhìn vào khung thời gian dài hạn của tỷ giá để đánh giá xu hướng trong tương lai.
Carry trade là một chiến lược ít rủi ro, nhưng mang lại lợi nhuận thấp. Vì vậy để có một khoản lãi đáng kể thì bạn phải dùng số tiền lớn để đầu tư.

Nguồn: fx24.net

Xem thêm bài viết liên quan: Sàn giao dịch FxPro